Фалшива инвестиционна платформа: как да проверите брокер и лиценз

Как започва инвестиционната измама

Често всичко започва с реклама за „AI trading“, крипто печалба или известна личност, която уж препоръчва платформа. След кратка форма за контакт човек се обажда или пише в чат и обещава личен консултант, бърз старт и минимален депозит. Понякога първата сума е малка, за да изглежда рискът ограничен.

В платформата може да виждате графики, печалба и професионален интерфейс. Това не доказва, че има реална инвестиция или че ще можете да изтеглите средствата. Измамникът контролира екрана и може да променя всяко число. Истинският въпрос е кой е доставчикът и под какъв надзор работи.

Проверете фирмата и лиценза

1. Запишете точните данни. Копирайте юридическото име, адреса, домейна и номера на лиценза от самия сайт. Проверявайте ги независимо, не през линк, изпратен от консултанта.
2. Потърсете КФН. Сравнете фирмата и разрешените услуги в официалния публичен регистър на Комисията за финансов надзор. Фирмена регистрация сама по себе си не е инвестиционен лиценз.
3. Проверете предупрежденията. Прегледайте секцията с предупреждения на КФН и актуалните сигнали на ГДБОП за домейни, използвани в инвестиционни измами. Липсата в списък не е гаранция за безопасност.
4. Сравнете домейна. Една буква, различен домейн или адрес, който не съвпада с официално проверената фирма, е достатъчна причина да спрете. Не приемайте поддомейн или приложение за доказателство.

Натиск за депозит и проблеми при теглене

Предупредителен знак е разговорът да се премести в WhatsApp или Telegram, където консултантът настоява да действате веднага. Други често срещани обяснения са „последен бонус“, „данък преди теглене“, „AML такса“ или нов депозит за отключване на печалбата. Законният доставчик трябва да има ясни условия, проверим договор и разбираема процедура за теглене.

Не предоставяйте отдалечен достъп до компютъра, снимка на карта, PIN, еднократен код или парола за онлайн банкиране. Не инсталирайте приложение по телефона на непоискан „брокер“. Крипто адрес, банковата сметка и получателят трябва да се проверят независимо; професионалният език не отменя този тест.

Преди превод направете пауза и запишете какво точно обещава рекламата, кой ви е потърсил и към кого отиват средствата. Потърсете същото юридическо име извън сайта и проверете дали контактът съвпада с официално публикуваните данни. Ако не можете да обясните с едно изречение как се купува активът, кой го пази и как се теглят парите, още не сте готови да депозирате.

1. Гарантирана печалба. Никой легитимен посредник не може да обещае сигурна висока доходност без риск.
2. Фалшива знаменитост. Видео, лого на медия или снимка на известен човек може да бъде манипулирана и не е регулаторен документ.
3. Нова такса за всяка стъпка. Искане за такса, данък или депозит преди теглене често е опит за допълнително плащане.

Ако вече сте изпратили пари

Спрете всички допълнителни плащания и се свържете с банката или платежния доставчик през официален канал. Попитайте дали операцията може да бъде спряна или оспорена и кажете дали сте дали картови данни, код или достъп до устройство. Сменете компрометираните пароли от доверено устройство.

Запазете рекламата, домейна, чатовете, телефоните, извлеченията и имената на получателите. Направете хронология и подайте сигнал до компетентните органи. Бъдете особено внимателни към хора, които след това обещават възстановяване на парите срещу такса — това е отделна recovery-room измама.